La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) ha emitido la Resolución Nro. UAFE-DG-2025-0002, publicada el 9 de enero de 2025, con el objetivo de fortalecer los mecanismos de control y supervisión en operaciones financieras, un paso clave para combatir el lavado de activos y financiar actividades ilícitas.

A continuación, exploramos los aspectos más relevantes de esta nueva normativa y su impacto en las entidades obligadas.

¿Qué establece la nueva resolución?

Esta resolución, que refuerza los lineamientos previamente establecidos, busca optimizar los procesos de prevención, detección y reporte de actividades sospechosas por parte de las entidades obligadas al cumplimiento de la normativa de la UAFE.

Entre los puntos clave destacan:

  1. Actualización de los sujetos obligados: Se incorporan nuevas categorías de entidades y sectores económicos que deberán reportar actividades financieras inusuales o sospechosas.
  2. Fortalecimiento de los reportes de operaciones: La resolución define criterios más claros y específicos para la presentación de reportes de operaciones inusuales, asegurando mayor precisión en la información proporcionada.
  3. Implementación de herramientas tecnológicas: Promueve el uso de plataformas digitales avanzadas para optimizar la entrega y gestión de reportes, garantizando un mayor nivel de trazabilidad y control.
  4. Mayor alineación con estándares internacionales: La resolución incorpora lineamientos internacionales en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, fortaleciendo la posición de Ecuador en la cooperación global.
¿Qué implica para las entidades obligadas?

Para las instituciones financieras, notarías, corredores de bienes raíces y otros sujetos obligados, esta resolución exige una revisión exhaustiva de sus políticas internas de cumplimiento.

Esto incluye la actualización de manuales, capacitación continua a su personal y la implementación de herramientas tecnológicas para garantizar el cumplimiento efectivo de las disposiciones.

Además, la UAFE hace énfasis en la obligatoriedad de reportar cualquier operación que suponga un riesgo, independientemente del monto o tipo de transacción.

El incumplimiento de estas disposiciones puede acarrear sanciones económicas y administrativas.

Impacto en la lucha contra delitos financieros

La Resolución Nro. UAFE-DG-2025-0002 representa un avance significativo en el marco regulatorio ecuatoriano, alineándose con las mejores prácticas internacionales.

Este fortalecimiento busca no solo garantizar la transparencia en las operaciones financieras, sino también proteger al país de riesgos asociados con el lavado de activos y el financiamiento ilícito.

Para más detalles, te invitamos a descargar la resolución completa aquí.

Fuente: Unidad de Análisis Financiero y Económico